Elle oblige les entités financières à effectuer une procédure pour connaître le client, afin que l'on sache qui transfère les fonds, où et à quoi les fonds sont destinés.

L'objectif principal est d'empêcher l'introduction de fonds de blanchiment d'argent dans le système financier. De plus, les clients doivent être connus et non anonymes.

Les informations recueillies lors de l'inspection restent entre les mains de l'organisme financier et, en cas d'activité suspecte, elles sont transmises à l'Autorité fiscale afin d'examiner le compte.

La même procédure s'appliquait à l'origine aux banques en Israël, mais avec le développement des applications de paiement et les différents moyens à notre disposition, elle a été étendue et adaptée aux sociétés de cartes de crédit, aux fournisseurs de services financiers, aux revendeurs de crypto , et maintenant, comme mentionné, également aux demandes de paiement .

Alors, comment Bank Hapoalim identifiera-t-elle si vous êtes de petites entreprises qui transfèrent de l'argent en Bit et ainsi prélever des commissions ?

Cela sera rendu possible grâce à la nouvelle directive de la Banque d'Israël qui entrera en vigueur au début de l'année prochaine, selon laquelle les clients qui utilisent des applications de paiement doivent être identifiés, afin d'empêcher l'utilisation de l'application à des fins d'évasion fiscale et fins de capitalisation.

Dans le cadre de ce processus d'identification, le client devra déclarer s'il en fait usage en tant que particulier ou en tant qu'entreprise.