Ils faisaient partie du problème, ils deviennent une solution.

Ils ont escroqués aux USA , en Israël, leur reconversion surprenante va permettre de réduire les prochaines victimes de cette activité frauduleuse.

Une startup basée à Tel-Aviv gérée par de jeunes immigrants américains juifs en Israël, ou olim, a pris l’initiative d'exploiter l'activité largement frauduleuse des options binaires centrée dans ce pays qui, selon les estimations, aurait généré jusqu'à 10 milliards de dollars par an pour aider les victimes.

Formée en partie par des anciens employés des options binaires, la startup nommée Wealth Recovery International a utilisé son savoir-faire à son avantage.

"Parce que j'ai travaillé dans les options binaires, je comprends comment ces entreprises fonctionnent", a déclaré Mike Smith, 33 ans, dans un entretien au bureau de l'entreprise. "Je me sens responsable, je veux aller de l'avant et aider les gens".

En l'absence d’actions sérieuses contre la fraude des options binaires par les autorités israéliennes, Wealth Recovery a aidé une douzaine de douzaines de victimes présumées de l'industrie à récupérer un total de plus de 4 millions de dollars. La société a connu une croissance rapide depuis sa création début 2016, dans certains cas en aidant les victimes de ses propres employés.

L'industrie des options binaires a émergé en Israël au cours de la dernière décennie. Selon une étude, plus de 100 entreprises israéliennes ont escroqué des centaines de milliers de personnes dans le monde de milliards de dollars et ont été accusées d'au moins un cas de suicide.

Les sites Web d'options binaires ont permis aux clients de placer des paris à court terme sur l'augmentation ou la baisse du prix d’une valeur. Dans la plupart des cas, cependant, les entreprises derrière les sites Web ont été soupçonnées de manipuler le jeu pour prendre tout ou presque tout l'argent de leurs clients. Ils ont utilisé des tactiques de vente agressives pour maximiser les dépôts et différentes stratagèmes pour éviter les retraits. Leurs identités ont été obscurcies par des structures d'entreprise complexes qui couvrent de multiples juridictions internationales, y compris les paradis fiscaux.

Austin Smith

Des milliers d'olim des États-Unis et du monde entier ont contribué à aider les entreprises d’options binaires à cibler les étrangers dans leurs langues maternelles.

Les anciens employés de plusieurs entreprises ont déclaré que plus de la moitié de leurs collègues étaient Olim, et la plupart d'entre eux étaient des Américains. L'argent a été un atout majeur, le nouvel immigrant gagnant souvent plusieurs fois ce qu'il aurait pu espérer à Tel Aviv, l'une des villes les plus chères du monde.

Les anciens employés des options binaires ont décrit la culture de l'industrie comme dépravée. Formés pour mentir et appliquer la pression maximale, les vendeurs ont souvent travaillé tard dans la nuit pour toucher des clients dans des fuseaux horaires étrangers. Les gestionnaires les ont encouragés à ne pas avoir pitié, que l'objectif soit un retraité ou un patient atteint de cancer.

En février 2017, des semaines après que les responsables de l'application de la loi d'Amérique du Nord et d'Europe ont tenu une réunion d'urgence sur la fraude aux options binaires à La Haye, le FBI a déclaré qu'il étudiait l'industrie à travers le monde. Les États-Unis en 2013 avaient interdit la commercialisation d'options binaires à leurs citoyens, à l'exception d'une poignée d'échanges réglementés.

Au printemps dernier, Israël a permis aux entreprises d'options binaires d'opérer dans le pays pour autant qu'elles s'abstiennent de cibler leurs citoyens. En août, le chef de l'Agence juive, Natan Sharansky, a exhorté le gouvernement à fermer l'industrie "répugnante, immorale". Et en octobre, le bureau du Premier ministre Benjamin Netanyahu a appelé à une interdiction mondiale de ses pratiques «sans scrupules».

Wealth Recovery a fourni un emploi alternatif pour un nombre petit mais croissant d'olims américains, la plupart d'entre eux âgés d'entre 20 et 30 ans. Smith et ses deux copropriétaires ont fait l'aliyah des États-Unis, tout comme la plupart des gens qui travaillent pour eux. Près de la moitié du personnel, y compris Smith et un autre cofondateur, provenaient de sociétés d'options binaires. D'autres ont choisi de travailler chez Wealth Recovery plutôt que d'entrer dans l'industrie.

Les anciens employés des options binaires ont été essentiels au succès de Wealth Recovery. Leur maîtrise de l'anglais et leur familiarité avec les escroqueries les ont préparés à lancer les services de l'entreprise. Ils ont utilisé certaines des mêmes tactiques de marketing et de vente pour Wealth Recovery comme ils l'ont fait lors de leurs emplois antérieurs, y compris les pseudonymes.

"Je n'ai plus rien à cacher aux clients. Ici, je les aide", a déclaré Smith. "Je veux me distinguer de toute la fraude autour de moi.

Élevé dans le nord de l'État de New York par ce qu'il appelait «parents réformistes juifs aimants», Smith a longtemps été attiré par la fraude. Il a passé une bonne partie de ses 20 ans dans le sud de la Floride à exécuter des coups réussis, entre des périodes de désintoxication pour sa dépendance à l'héroïne. Il a fait l'aliyah en 2014 pour étudier à l'orthodoxe Aish Hatorah yeshiva à Jérusalem, en espérant que la religion l'aiderait à vivre une vie plus vertueuse.

Mais après quelques mois, Smith a déménagé à Tel Aviv et a trouvé un emploi en options binaires, grimpant progressivement les échelons de la société en apprenant comment elle fonctionnait réellement.

Le récit de Smith sur la façon dont il s'est retourné contre l'industrie est devenu une sorte de mythe fondateur de Wealth Recovery. Débordé de travail et sensiblement déprimé, Smith a entrepris un voyage à travers le pays. Sur le chemin du retour d'une visite à la tombe de son sage juif préféré, le rabbin Moshe Haim Luzzatto, il a pris un auto-stop orthodoxe haredi qui, arrivé à destination, l’a béni, prédisant qu'il ferait quelque chose de sans précédent pour le peuple juif.

Lorsque Smith est retourné à Tel Aviv ce soir-là, l'idée de Recovery Wealth lui est venue. Il s’est alors dit : « Que se passerait-il si je récupérais l’argent soutiré aux clients ? ». Quelques jours après son retour, il a quitté son poste et fondé Recovery Wealth dans le sous-sol de ses parents.

Grâce à sa connaissance intime de la fraude, Smith a prédit que les entreprises d’options binaires survivraient en se déplaçant dans différents pays et industries, comme ils ont déjà commencé à faire en prévision d'une répression en Israël.

Wealth Recovery a fait des plans pour les suivre. La semaine dernière, Smith s'est rendu à Chypre pour étudier la création d'un bureau, et il a établi des relations avec des avocats à travers le monde. Dans le même temps, Wealth Recovery a commencé à enquêter sur la fraude présumée dans l'industrie du diamant estimée à plusieurs milliards de dollars en Israël.

Source : Jta.org